그야말로 심심해서 시작하는 미국 배당주 투자를 정리해보고자 한다. 고민이나 신경을 쓸 필요가 적지만, 나름 할 일이 있도록 시스템을 구성하였다. 앞으로 이 원칙을 지켜가면서 현재 계좌를 운용해보려고 한다.
왜냐하면, 필자는 상당히 심심하고 무료한 상태이다.
1. 종목선정
필자가 좋아하는 미국 기업을 중심으로 종목을 구성하였다. 대략적인 구성 종목의 조건은 아래와 같다.
- 배당금을 지급하고, 배당 지급률이 상승할 가능성을 전제함.
- 브랜드 파워가 있는 기업(누구나 알고 있는 종목)에 투자함.
- 투자지표 및 애널리스트 의견을 검토하여 성장 가능성이 있는 기업을 선정할 것.
※종목선정 기준이 조금 추상적이긴 하다.
포트폴리오의 관리는 구글 스프레드시트를 사용한다. 주식의 현재가격을 불러올 수 있고, 수식을 첨가하면 응용도 다양해서 주로 이용한다.
구성종목은 표와 같다. 처음 시작금액이 약 350만 원 정도이다. 소수점 투자를 이용하여면, 소액으로도 주당 단가가 높은 종목에 접근하는 것이 용이하다.
현재 종목수는 총 18개로 성장 관련 20%, 배당중심 60%, 배당성장 및 그 외 ETF 20%로 구성되어 있다. 현금비중은 0%로 현재는 무조건 종목을 매수할 예정이다.
차후 배당주와 ETF를 각각 1 종목씩 추가하여 종목당 비중을 5%로 구성하고, 총 종목수는 20개를 유지할 예정이다. 종목 교체는 특별한 경우(대규모 배당삭감 또는 기업의 존속위기 등)를 제외하고는 하지 않도록 하겠다.
2. 거래원칙(매수 매도 시스템)
매수와 매도의 원칙은 비중의 변화를 기준한다. 주가의 변동이나 현금이 유입되는 경우에 각종목의 목표비중을 맞추기 위해 필요한 거래를 할 예정이다. 매수는 1,000원 단위, 매도는 10,000원 이상 목표금액과 괴리가 생겼을 때 진행할 생각이다. 차후 포트폴리오의 규모가 커지면 이 기준도 상향할 것이다. 현재는 어지간하면 팔지 않고, 매수에 집중하겠다는 의지를 가지고 있다.
현금의 유입 또는 주가의 변화에 따라 변하는 보유 비중에 맞추어 조정할 수 있도록 스프레드시트에 조건부 서식을 걸었다.
- 매수필요 : 목표잔액에 미달하는 종목은 파란색으로 매수가 필요한 금액이 괴리금액에 표시됨. (1,000원 단위)
- 유지 : 목표비중을 유지하고 있는 종목은 초록색으로 ￦0 이 표시됨.
- 매도필요 : 비중을 줄일 필요가 있는 종목은 필요금액에 따라 10,000원 미만은 공란, 그 이상은 빨간색으로 표시됨.
고민할 필요가 없는 시스템이다. 현금이 들어오면 가장 비중이 낮은 종목을 매수하고, 일정기준 이상으로 비중이 커진 종목은 매도하게 되는 시스템이다. 그대로 따라서 관리할 생각이다.
3. 현재 포트폴리오 현황
더 리치에 포트폴리오를 연동시켜 보았다. 종목의 분포가 첨단기술 및 IT부터 금융, 필수소비재까지 골고루 구성된 것을 볼 수 있다. 현재 월별 배당금은 세금 15%를 제외하면 6,000원~10,000원 정도로 연 2.6% 정도이다. 상당히 불만족스러운 배당률이지만, 배당성장 가능성이 높은 종목들로 구성했기 때문에 특별한 상황이 아니라면 투자금 대비 배당률은 차츰 증가할 것으로 생각된다.
우측 이미지는 현재 포트폴리오를 15년간 백테스트를 한 결과이다. 현금 추가나 리벨런싱 없이 그냥 방치했을 때, 연평균 수익률은 25% 정도로 비교대상인 S&P500을 크게 상회한다. 결과확인에서는 최대낙폭을 포함한 변동폭이 시장보다 크기 때문에 안정적인 종목을 추가하라는 조언이 나오는데, 필자는 그럴 생각이 없다. 물론 리벨런싱과 투자금은 지속적으로 투입할 생각이다.
4. 투자금 증액 계획
특별한 일이 없다면 자산가격은 장기적으로 우상향 한다. 이 포트폴리오도 다를 바가 없을 것이다. 그런데 필자는 할 일을 만들기 위해 이 포트폴리오를 구성했다. 당연히 현금도 지속적으로 투입할 예정이다.
- 배당금 재투자 : 현재 계좌의 예상배당금은 월별 1만 원 미만이다. 무조건 재투자할 생각임.
- 잔돈투자 : 소수점 투자를 활용해서 매일 지출금액을 기준하여 잔돈(1,000원 단위)을 이체하여 증액함.
- 타계좌 수익 : 따로 운용하고 있는 4계절 포트폴리오 계좌의 수익을 월별로 결산하여 투입함.(약 50%로 계획함.)
- 종목 리벨런싱 : 비중 축소가 필요한 종목을 매도하여 상대적으로 하락한 종목을 매수함.(2. 거래원칙 참조)
필자의 수입을 크게 활용하기보다는 금융수입을 통해 규모를 늘려갈 생각이다. 매월 투자되는 금액이 일정하지 않지만, 크게 상관이 없다. 서론에 이야기했듯이 이 계좌는 매일매일 할 일을 만들기 위한 프로젝트이다. 이 정도면 충분히 재미있게 계좌를 관리할 수 있을 것 같다.
금일은 필립모리스가 많이 하락하여 포트폴리오에 4,000원 추가매수하라는 시그널이 떴다. 금일 지출(자동차 보험갱신, 점심값 등)을 1,000원 단위로 절상하니 약 2,000원의 잔돈이 남아서 필립모리스를 2,000원 매수하라고 예약을 걸었다.
앞으로 이 계좌의 변화를 일지형식으로 기록해 나갈 생각이다. 결과가 상당히 궁금해진다. 새로 생긴 장난감이 잘 굴러가서 무럭무럭 자라길 기대해 본다.
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